为什么我的银行卡在 OTC 交易后被冻结？ 如何解冻？

首先，现阶段个人之间买卖BTC在中国并不违法。 所谓“无法可制”。 而且，五部委首次对BTC进行评判，也表明它是一种特殊产品，群众可自由参与卖usdt卡被冻结钱会划扣吗，风险自担。 但银行卡一旦被冻结，基本可以判断其收受了黑钱，无意中成为了犯罪嫌疑人的帮凶。 只要向警方说清楚，并提供证据，应该问题不大。

目前大家的银行卡冻结主要分为两种，银行冻结和司法冻结。

首先是金融机构被冻结。

冻结和清洗金融机构的关键是：

部分国家和地区的金融机构不允许银行账户参与数字货币交易（例如因为汇款时注明BTC、ETH、USDT等，导致金融机构风控检测），因此当账户涉及数字货币交易时，将被金融机构冻结或暂停当地交易管理权限；

也有可能因为这个账户的行为（比如半夜大额转账、多人频繁交易、卡内账户长期无余额等），银行的合规系统已经启动。 ).

一般来说，银行不能直接冻结银行卡，只能限制你的非服务台业务或“只付，不收费”，即暂停你的部分交易权限。

解决方案：

及时与您的银行联系，并根据银行的需要向您提供相关信息（通常是为了解释资产交易的目的）。

预防方法：

首先，在与客户交易时，提醒对方不要留意敏感关键词，如USDT、BTC等。

第二，储蓄卡不要只用一张，可以多准备一张，过段时间再换。

二是司法冻结。

司法冻结的逻辑因不同国家的法律程序而异。 但可能都是相似的。

受骗后，受害人向警方报案，警方根据受害人资金流向的银行账户，冻结了所有现金流经的银行账户。 例如，受害人的钱被打到银行A账户，A被调用到银行B账户，B被调用到银行C账户，然后扩展到D、E、F； 那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，而B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结一般并不意味着您在收到任何问题资产后立即被冻结。 由于超过 1 个月前的交易，您可能会被冻结。 不过一般来说，前几天因为某笔交易被冻结了。

临时锁的正确处理：

如果储蓄卡被依法冻结，您需要通过开户银行或银行客服热线查询冻结期限。 冻在什么地方？ 冻结单位联系方式？ 这三项信息很重要，银行后台肯定会提示最好获取这三项信息。

绝大多数司法冻结只是临时冻结卖usdt卡被冻结钱会划扣吗，都是配合警方调查的。 两三个工作日内，冻结将自动解除。 该类型无需管理，到期自动解冻。 但也要注意期限一到就把钱转出去，因为涉案的案子有可能不止一个地区受害，那么很有可能会被不止一个地区冻结，可能还会继续以后会出现重新冻结的情况。 另外，这48、72小时并没有按时解冻，有的会延迟几个小时，甚至半天。

如果这意味着冻结半年。 一般来说，如果您直接收到瑕疵资产，或者距离瑕疵资产来源较近，可能会被冻结半年。 当然，由于各地司法机关的处理方式不同，有的地区立马冻结了半年。